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Discovery Express

Servicios financieros y seguros

El centro de contacto contesta saldos mientras la cobranza espera.

Bancos, fintechs y aseguradoras operan sobre un core que nadie quiere tocar y un centro de contacto del que todos se quejan. Agentes dentro del core, del CRM y de WhatsApp resuelven soporte Tier 1, cobran a tiempo y dejan cada acción auditable.

Piloto en producción: 8 a 12 semanas, bajo un KPI Contract

Una mujer en una gasolinera de la Ciudad de México de noche revisa en su teléfono un pago con tarjeta rechazado

Agent Library

Tres agentes que recomen­damos

Las arquitecturas de referencia muestran objetivos típicos, nunca un resultado.

Casos de uso típicos

01Soporte Tier 1 por WhatsApp y voz, resuelto sin un agente humano en la línea
02Cobranza y renovaciones con promesas de pago registradas en el core
Cuenta terminación 2210Ilustrativo
Agente de soporte
  1. Cliente

    ¿Cuál es mi saldo y por qué me cobraron una comisión por pago tardío?

  2. Core bancarioCuenta 2210 leída: saldo, último estado de cuenta, comisión aplicada el 28 de ago. PII enmascarada antes de la llamada al modelo.

  3. Agente

    Tu saldo es $4,180.50. La comisión de $350 es por el pago del 25 de ago, que se aplicó el 28. Primer pago tardío en 12 meses, así que calificas para una reversión.

  4. Cliente

    Sí, solicítala. Puedo pagar la mitad el 5 y la mitad el 20.

  5. Core bancarioPromesa de pago registrada: $2,090 el 5 de sep y $2,090 el 20 de sep. Reversión en cola para aprobación de un supervisor.

  6. Pase a una persona

    Reversión enviada a un supervisor con el historial y esta conversación adjunta. Nadie le pide al cliente repetir nada.

Hilo ilustrativo construido a partir de los flujos típicos de la industria, no es la conversación de un cliente. DaCodes, sep 2026.

Atención a clientes

Agente de soporte

Soporte Tier 1 por WhatsApp, voz, chat y email, dentro de tu CRM. Medido en costo por ticket.

KPI que mueve

$6.40 a $0.85 por ticket

En producción

Revenue ops

Agente de cobranza y renovaciones

Cobranza y renovaciones por voz, WhatsApp y email, con cada promesa de pago registrada en el core.

KPI que mueve

Promesas de pago cumplidas

PilotoMedidas en piloto

Legal y cumplimiento

Monitor de cumplimiento

Revisión continua de contratos, correo y registros del core contra políticas, para finanzas, seguros y salud.

KPI que mueve

Revisión de contratos 40 a 60% más corta

Arquitectura de referenciaObjetivo típico
Fuentes de los KPI
  • Agente de soporte, Fintech mexicana, piloto de 90 días, Proof Ledger sep 2026.
  • Agente de cobranza y renovaciones, Objetivo del piloto fijado en el Blueprint y medido contra tu baseline durante el piloto. DaCodes, sep 2026.
  • Monitor de cumplimiento, Objetivo típico de una arquitectura de referencia, no un resultado. DaCodes, sep 2026.
  • Etiquetas de madurez revisadas el 3 de septiembre de 2026.

Evidencia

El caso detrás de la recomen­dación

Cada cifra está en el Proof Ledger. Cuando todavía no hay, lo decimos.

Cliente anonimizadoFintech mexicanaAgentes

$0.85

costo por ticket, USD

desde $6.40 antes del agente

Servicios financieros · México

De $6.40 a $0.85 por ticket

Verificado por Proof Ledger, sep 2026

Dónde vive el agente

Dentro de los sistemas que ya operas

Tu sistema de registro sigue siendo la verdad. Nada vive fuera de tu nube.

El orden de los canales sigue a cada mercado, WhatsApp primero en México. DaCodes, sep 2026.

Canales

  • WhatsApp
  • Voz
  • Email
  • Chat web
  • Apps internas
Agente de soporte

Sistemas de registro

  • Core bancario
  • Administración de pólizas
  • Salesforce
  • Zendesk
  • Pasarelas de pago

Antes de cada versión

Cada versión pasa primero por los evals

Un prompt o modelo nuevo llega a tus clientes solo después de pasar suites construidas con tu propio historial.

Suites
Resolución, política, tono, enmascarado de PII, escalamiento y costo, calificados en cada corrida.
Commitment gate
El KPI acordado en el contrato, revisado contra lo medido.
Reporte
Un reporte semanal de calidad que tu equipo lee, con la corrida que lo produjo.

Datos de demo, no es la operación de un cliente. DaCodes, sep 2026.

Evals · corrida 312
Datos de demo
  • Precisión de resolución
    96%
  • Cumplimiento de política
    99%
  • Tono y lenguaje
    94%
  • Enmascarado de PII
    100%
  • Tiempo de escalamiento
    91%
  • Costo por ejecución
    97%

Commitment gate

KPI 60% acordado · 63.8% medido · sin drift en 14 días

DaCodes Evals · LangSmith · reporte semanal de calidad

Regulación

La regulación para la que diseñamos

  • Disposiciones de CNBV y CONDUSEF sobre atención y quejas (México)
  • LFPDPPP, protección de datos personales (México)
  • PCI DSS cuando hay pagos
  • GLBA y normas estatales para clientes en EE.UU.
1

Aprobaciones

Las acciones sensibles se detienen en una persona que tú nombras.

2

Auditoría

Cada lectura, escritura y escalamiento registrado con versión del prompt, modelo y aprobador.

3

Residencia de datos

Tu cuenta de AWS, tu región. PII enmascarada antes de cualquier llamada al modelo.

Insumos de diseño, no asesoría legal. Seguridad de la información certificada bajo ISO/IEC 27001:2022, diciembre de 2025.

FAQ

Preguntas de esta industria

Sí, a través de las mismas APIs que usan tus equipos, con permisos acotados y cada escritura registrada. Reembolsos y cambios de límite pasan por una aprobación humana que tú defines.

Un rastro completo: cada lectura, escritura y escalamiento registrado con hora, versión del prompt, modelo y aprobador, en tu cuenta de AWS. Las quejas reciben folio dentro de la ventana de respuesta de CONDUSEF que configures.

Sí. La plataforma corre en tu cuenta de AWS en la región que elijas, la PII se enmascara antes de cualquier llamada al modelo y el saludo inicial de WhatsApp lleva el consentimiento LFPDPPP que apruebe tu equipo legal. Nada entrena un modelo público.

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